浅析合规文化教育活动与银行发展的关系

白河农商银行纪委书记  夏锡武

摘要：内控优先,合规为本。扎实推动内控合规管理,进一步强化合规教育、深化合规治理,是深入贯彻落实党中央、国务院金融方针政策,深入落实监管要求和总行部署的具体体现,要坚持不懈加强内控合规建设,强化警示教育,让规范成为能力,让合规成为习惯,严守合规底线,为经营管理高质量可持续快速发展保驾护航。本文通过合规文化教育活动与推动银行发展的研究，合理分析合规文化教育活动在银行发展中所起到的作用和影响，并以此来为银行的持续健康发展提供参考。

关键词：银行 ；合规文化教育；发展

  随着我国经济技术科技和金融事业的不断发展,在金融的风险防控方面提出了更高的要求,需要实现新的发展高度。合规文化教育活动的有效开展能使银行员工的价值准则和行为规范得以充分实现。从而可以增加员工的凝聚力和创造力，促进银行向纵深发展。在合规文化教育活动中，尤其是作为主要参与者和领导者的各级经营管理人员，会更加清晰自己的岗位职责，自觉提高思想认识，主动作为提升合规管理水平，推动了银行持续健康稳健发展。

一、适度的合规文化教育是银行经营的需要

  开展合适的合规文化教育活动，有利于营造良好的银行内部合规文化生态，为执纪问责、抵制“四风”问题，创造理想的环境基础，从而可有效的防止违法违纪等案件的发生。

  （一）强化对管理人员的合规文化宣传

  各级管理人员是合规文化教育的宣传中枢，管理人员更加熟悉合规文化教育，可以成为银行合规文化建设的倡导者和策划者，推动合规文化的建设。在现如今社会发展越来越迅速的形势之下，要想使银行的发展可以与当前时代变化中所出现的新知识、新业务和新理论相融合，就要通过不断地学习来充分更新知识结构，全面提高自身的综合素质,进而才能够保证其可以做到立场的坚定和头脑的清醒。不仅如此，作为管理者，还要树立良好的政绩观，端正经营管理思想，进而增强依法合规审慎经营的意识，确保各项经措施可以在正确的轨道之中进行，让各项业务可以在健康的环境之下得到有效发展。

  （二）提高员工的参与度

  在进行合规文化教育活动时，也要保证全体员工对该活动的熟悉度，要进一步保证银行的员工可以积极参与。从根本上来说，全行的干部职工是银行经营和管理的主体，是银行开展合规工作的实践者和创造者，若没有广大员工的积极参与，就无法建设出优秀的银行合规文化，更无法落实员工行为守则，保障行业运行达到遵纪守法的目的。在现如今银行内部有部分员工对于合规文化教育活动的了解不够深入，在他们看来，合规文化活动与银行所举行的一般文化宣传活动没什么本质区别，也就是喊几句口号和搞几项活动的事情。所以，在进行合规文化建设时，作为管理者的我们，要集中时间，集中精力，来做好相关人员的培训和考核工作，要让宣传培训达到综合性、系统性、专业性和实用性等要求和标准，要让全体员工可以熟知银行的规章制度，要在提高员工的职业道德的基础上进一步促进银行的合规经营。

二、加强合规文化建设可以推动银行持续健康发展

  从内控建设的角度来说，银行所进行的合规文化教育建设是一种长期的文化建设活动，并不是短时间内可以完成的。所以，我们银行在进行合规文化教育建设时，要正确合理的制定发展目标，要拥有短期的计划、长期的规划、制定长远目标。这样才能够建立适应银行自身的发展机制。从现阶段的发展来看，合规文化建设的加强和完善，应该包括价值观念和企业精神等相关内容。应以此来形成独具特色的文化经营管理理念。以通过一定的学习交流活动，让全体员工可以熟悉农商银行的发展，并在此基础上熟悉自己的工作职责，了解自己与他人的差距，进而改变自己的工作形式和工作态度，提高自己的工作质量。同时，这种研讨活动的开展也可以让全体员工对农商银行的发展和建设提出可行性的意见，以此来建立本行的合规文化，并在此前提条件下提高农商银行职工间的凝聚力和战斗力。除此之外，还可以丰富合规文化教育活动的内容，鼓励员工参与廉政监督，主动检举违纪违法的人和事，形成多维的监督环境，提升农商银行合规文化教育的层级。

三、通过培育合规文化，提升风险防范水平

  对于农商银行来说，对银行所进行的合规文化教育，是为了提高本行的凝聚力和向心力，让本行可以降低经营和金融的相关风险，进而实现银行效益的最大化。作为管理人员，从工作中需要努力做到以下三点。

  （一）树立正确的指导思想和管理理念

  在工作中，要确保经营创收的同时，对资金的安全和流动进行重视，要阻止因片面追求高速业务增长，而忽视风险防范和内控机制建设的问题，避免出现盲目发展的现象。

  （二）建立健全各项规章制度

  在工作中要通过制度来约束员工，用制度来规范农商银行的日常工作，所以要结合工作实际，制定和完善系列规章制度，防范相关违规违纪违法行为的发生。要通过建立健全内控制度，来保证农商银行稳健经营，安全运行，要让员工可以通过自我调整、自我约束和自我控制的制衡机制，加强操作风险防范，进而保证本行在发展过程中不断完善内控制度。

  （三）坚持思想教育活动

  可以通过相关活动的开展，对农商银行员工进行思想教育，针对性进行党风廉政教育，让员工可以不断增强依法合规经营的意识，并结合现实生活中的金融案例，让全体员工可以始终保持清醒的大脑，从而制止腐朽思想的出现。

总而言之，进行适度的合规文化教育活动，可以在一定程度上对农商银行的党风廉政建设起到了积极的推动作用，强化了纪律规矩意识，促进了作风建设。同时，也推进了现阶段农商银行在金融行业严监管、强监管态势下的进一步发展。