加强合规文化建设的几点思考

石泉农商银行纪委书记   党 军

  2021年是“十四五”开局之年，石泉农商银行积极贯彻落实中国银保监会关于开展银行保险业“内控合规管理建设年”活动安排部署，始终将加强内控合规管理、防范化解重大风险作为一项长期性、系统性工作常抓不懈。就如何加强合规文化建设，谈三点体会。

一、坚持和加强党的领导是银行内控合规管理的重要保障

  坚持党的领导是银行业发展的根本保证。要深入贯彻落实习近平总书记在全国金融工作会议中提出的要求，扎扎实实抓好党的建设，加强党性教育，抓实党风廉政建设。在合规文化建设中，要充分发挥党组织的领导核心和政治核心作用，切实增强“四个意识”，深入开展党史学习教育，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务。

  坚持党对一切工作的领导。把党组织嵌入银行现代公司治理结构，畅通党组织与董事会、监事会、高管层的协调机制，把党的领导自然有机地融入公司治理各个环节。各党支部要率先学习合规文化，形成合规理念，高标准，严要求，把各党支部打造成传播合规文化的中转站和塑造合规理念的核心。党员要发挥先锋模范带头作用，要将学习合规文化作为组织任务来完成，以此带动身边的员工参与到合规理念的塑造中来。

  坚持从严治党治行。党委要坚持党建工作和中心工作一起抓，纪委要履行监督责任，把纪律和规矩挺在前面。在党内加强对合规文化的学习要求与对违纪违规行为的惩处力度。要培养党员同志的荣誉意识，培养正确的荣辱观，要正确处理集体荣誉与个人荣誉关系，形成荣辱大于得失的观念。通过这样的方式，将各党支部打造成坚实的合规理念传播的堡垒，以点带面，带动全行合规文化的可持续性发展，向“人人合规，时时合规，事事合规”的目标迈出关键性的一步。

二、强化制度建设，厚植合规文化是银行内控合规管理的关键环节

  合规文化是一种制度，在银行从业人员之中，需要制度的约束，来确保权力的正确运用，确保业务操作和管理指令是有利于单位整体利益。因此，需要完善规章制度，建立科学有效的合规管理体系。

好的制度是培育合规文化、塑造合规理念的前提。如果规章制度本身不充分、不系统或者没有得到及时的修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。因此，银行应该首先对现有的规章制度进行全面的清理，将其中违规的、过时的、不利于业务发展和内部管理的制度进行全面的修订，使员工看到最新的合规制度，从而保证员工有规可依。

  银行制度建设与合规文化塑造的另一个重要方面，是尽量做到简洁化。制度的设计最重要的是有效，并不是越复杂越好，越严苛越好；制度的设计要人性化，要因地制宜，切实符合银行的真实情况；要避免互相矛盾和含糊其辞，并在实践中不断改进和完善。制度的简洁化并不是简单化，而是在制度完备基础上的深化过程。

三、坚持合规文化学习，树牢“人人合规”是银行内控合规管理的出发点

  合规文化是一种群体意识，是银行经营管理和业务操作中长期以来形成的对待法律、规章制度的判断取舍趋向，它会潜移默化的影响员工的思想。

  学习从理解中来，银行员工必须在对合规文化有着深入认识的前提下，才能更好更快的践行合规文化的方方面面。加强银行员工的自主性学习，可以从下面三个方面着手：

  整体上，在银行内部营造学习合规文化的氛围，把学习合规文化作为一种常态，作为银行不可分割的一部分，要成为银行的烙印，而非是一个标签。通过整体形势的影响，让银行员工自愿自觉的融入合规文化建设中来，以合规文化的力量持续引导全员树立正确的价值观、发展观、风险观和业绩观，营造敬畏制度的良好氛围。推进内控合规要求内化于心、外化于行、固化于制，涵养良好的合规文化，让事事合规成为习惯。

  个体上，组织学习相关书籍，开展学习交流会，从上到下动员起来，多谈谈个人在合规文化建设中的作用，从个体的角度阐述对合规文化的认识与理念塑造。在积极向上的大方向保持不变的前提下，鼓励银行员工各抒己见，让他们对合规文化建设有想法、有认识。这样，在银行内部对合规文化的讨论会蔚然成风，银行整体所呈现出的精神风貌也会焕然一新。

  思想上，在合规理念从上到下的塑造过程中，可以通过理解性的引导教育促进银行员工对合规文化的学习，而不要使用重复性的洗脑手段进行填鸭式的知识灌输。既要注重合规文化学习的过程，也要重视合规文化学习的成果。不要让学习合规文化形成银行员工思想上的负担。

  合规文化建设与合规理念塑造是一个持续动态过程，而不是一劳永逸的工作，要稳扎稳打，每一步走稳、走好，不断提高、改进，通过长期沉淀，逐步完成合规文化的建设与合规理念的塑造工作。在这条道路上，我们还任重而道远。