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深化合规建设 筑牢发展之基 ——紫阳农商银行持续深入推进合规建设
发布时间:2018-05-07 来源:周家霆
    为进一步巩固“合规建设推进年”工作成效,切实提升全面风险管理水平。3月15日下午,紫阳农商银行第一时间组织召开了“合规建设深化年”动员暨市场乱象整治工作推进会,传达学习了省联社会议精神,严格按照打造“合规银行、智慧银行”的总体部署,将推进合规银行建设作为发展前提,凝心聚力打造“人人事事时时处处合规,有效落实全面风险管理”的合规银行,为全行的转型发展筑牢根基。
积极动员,强合规意识
    3月16日至18日,紫阳农商银行各营业网点积极组织召开动员会议,认真贯彻落实“合规建设深化年”暨市场乱象整治工作推进会精神,全面开展“学讲话、谈体会、写心得、作交流”活动,将合规建设深化年的精神传达到每一位员工,确保全员学深悟透。总行党委书记董事长付益民同志及班子成员深入各包联网点积极开展合规建设深化年员工心得交流会,与员工面对面“谈合规、谈心得、谈思想”。同时,突出重点,对个别存在违规违纪行为的员工进行单独谈话,切实增强全员合规意识、转变员工思想、改善员工心态、规范员工行为,确保各项业务经营工作合规稳健运行。
    广泛宣传,造合规氛围
    为营造合规建设氛围,紫阳农商银行在办公楼、会议室、营业厅等日常活动场所设置合规建设文化墙、宣传展板,通过LED显示屏、电子大屏幕、视频播放器上滚动播放宣传标语,在安康银行业协会、紫阳农商银行官方网站、微信公众平台等报刊和平台发布报道和消息,利用户外广告、标语、横幅等,构建多层次立体化的宣传阵势,切实营造起浓厚的合规建设氛围。
    丰富载体,育合规文化
    近年来,紫阳农商银行以“合规建设推进年”、“合规建设提升年”及“合规建设深化年”为契机,积极组织开展以合规为主题的党日活动4次;收集合规征文30篇,报送高管谈合规及有奖征文3篇;组织知识考试6场次,考试检验面达100%;举办合规知识竞赛2次;组织合规演讲比赛1场次;积极推荐高管参加省联社合规知识竞赛1名,并荣获安康地区合规知识竞赛个人鼓励奖,全行的合规文化建设活动有声有色,并激励广大员工人人争当合规银行建设的参与者、执行者和推动者。在全辖选树1家支行和1个部室作为合规支行和部室示范点进行打造,制定方案,列出合规负面清单,逐项整改落实。在蒿坪支行召开现场观摩会,交流学习经验做法,比质效、比业绩、比贡献,选树合规典型。聘请上海启航专业培训机构,集中组织4批次、12期、400余人次参加中层管理岗位、员工思想素质、文明规范服务礼仪培训,将合规意识、合规管理、合规操作落实到日常服务的方方面面,并制订周密计划,持续跟踪督导培训效果,做到服务标准化、内训固有化、管理专项化,全行投诉率较培训前明显降低。
    防案控险,立合规根基
    坚持以风险防控成果检验合规建设成效,在风险隐患及不良贷款清收化解“春季攻势”活动中总结清收化解经验教训;组织召开风险化解工作会2次,加大不良贷款清收化解考核比重,全员严格执行省联社对新增不良贷款控制指标、表内不良贷款控制指标、表外不良贷款清收指标的新信贷资产质量三项考核指标挂钩政策;组织开展资产风险管理培训会2次,规范对股东及股东贷款、股权质押贷款的管理;严审严查严控新增贷款风险,针对新增贷款审查不严问题,对责任人进行严肃处理,狠抓负面典型,起到震慑作用。加强内控管理,各条线严格落实各种制度,认真落实重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“三项制度”,全员签订案件风险防范及合规建设责任书。同时,针对下乡调研和检查指导工作,必须做出廉政承诺,并签订廉政承诺跟踪监督卡进行公示,切实加强内控监督,增强制度执行的有效性,真正让员工知规矩、敬规矩、守规矩,形成人人事事时时处处合规的良好局面,为全行合规文化建设奠定了坚实的根基。自活动开展以来,全行累计开展员工轮岗44人,强制休假58人次,亲属回避达100%,签订员工岗位责任书207份。累计追究违规责任人97人次,实施连带责任追究37人次,其中:降级1人次、记大过处分1人次、记过1人次、警告处分2人次、全行通报批评25人次、经济处罚19.91万元,有力打击了信贷违规违纪等行为。
    明察暗访,亮合规利剑
    紫阳农商银行积极推动纪检监察人员明察暗访活动常态化,始终坚持把纠正“四风”、贯彻执行中央八项规定和省联社“六项规定”、“十项禁令”等情况作为年度重点任务和常态工作。组织安排纪检监察人员采取“不打招呼、不定时间、不定地点”的方式进村入户,重点在节假日期间进行明察暗访,并就全行员工在服务态度、服务质量、服务效率;落实贷款三查制度,贷款期间是否存在推三阻四、吃拿卡要、收受回扣等行为;是否存在借用贷款人信贷资金、参与黄赌毒及公款吃喝等现象进行全面深入调查。在调查过程中,对发现的重大问题第一时间向总行领导汇报,一经查实,对相关人员进行严肃处理,该移交司法机关的绝不姑息。同时,建立起了网点负责人、会计主管、客户经理、综合柜员相互监督约束机制,按月开展民主测评,员工之间认真进行点评,通过自己查、相互评,深入查找自身及对方的不足,便于及时整改,始终做到警钟长鸣。通过明察暗访活动和相互监督约束机制的持续推进,在全行员工中切实营造出了廉洁自律、合规经营的浓厚氛围,有效防止不良风气反弹回潮,强化了全行员工的责任意识、服务意识、自律意识,加强了组织纪律观念,把作风建设引向深入,形成强大声势。用利剑高悬、震慑常在,力促形成不敢腐、不能腐、不想腐的良好环境。在广大群众中取得良好反响,提升了紫阳农商银行良好的社会形象。 
    检查整改,补合规短板
    紫阳农商银行以风险防范为核心,以精细化管理为重点,以规范操作为抓手,开展以综合大检查为重点的定点查和以飞行检查为重点的突击查,为打造合规银行夯实了基础。认真组织落实银监会等部门开展的“三违反”“三套利”“四不当”“市场乱象集中整治”“排雷防险监审联动”等专项排查,立行立改,将问题及时整改。对信贷风险居高不下,贷款收回率不达标的5个支行、2个分理处、2个相关部室,9名责任人进行约谈,对相关责任人进行了不同形式的问责。邀请紫阳县纪委第八督导组组长对全员进行警示教育,通报全县违规违纪问题,并对违规案例进行剖析和总结,通过学习总结查找自身短板,认真整改落实。自活动开展以来,全行检查发现各类问题48件,整改落实45件,整改率94%。
驰而不息,植合规基因
    在全行范围内发起“践行合规承诺”行动,每季度通报承诺事项办结情况,自上而下形成了高管、中层、员工积极作合规承诺、人人争当合规践行者的风尚,合规意识入脑入心。在全行开展制度法规学习、业务知识考试和技能测试,丰富学习形式,通过业务培训集中学、考试竞赛赶超学、每周集中固定学、自我加压主动学等方法让广大员工熟知各项制度规定,明晰行为规范;制定并印发了紫阳农商银行合规建设推进年、提升年、深化年活动实施方案,将合规建设制度化、常态化、持续化、深入化,并长期坚持,不断补充完善。通过一系列行之有效的活动将合规的理念深植人心,让合规成为全员自觉习惯,形成了思想上不愿违规、心理上不敢违规、制度上不能违规的良好局面,让合规成为每一个紫阳农商银行人的基因,代代传承。

  
  
 

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